CURSO
Gestión de buenas prácticas de recaudo de cartera.
8 HORAS
OBJETIVO
Dar pautas para que la empresa logre:
- Cerrar efectivamente las Ventas a Crédito
- Fidelizar la relación comercial con los Clientes Deudores
- Prevenir el deterioro de la Cartera
- Mantener la estabilidad de los Flujos de Caja
- Normalizar de manera permanente el comportamiento de la cartera vencida
- Formular soluciones efectivas de recaudo para clientes «difíciles»
- Mantener una Cartera Sana, Creciente, Controlada y Rentable.
CONTENIDO
Reconocimiento de las razones por las cuales la empresa no logra el recaudo de la cartera:
- El deudor
- El entorno
- La originación del crédito
- El desarrollo del negocio
- La cobranza
Las mejores prácticas en la gestión del riesgo crediticio
- El sistema de administración del riesgo crediticio (SARC)
- Políticas de gestión del riesgo crediticio
- Recursos para la gestión del riesgo
- Los procesos de gestión del riesgo crediticio
- La pérdida esperada
- La cobranza y la originación del crédito
- Provisiones y castigos
- Enfoque de control y auditoria del riesgo.
Gestión del riesgo crediticio de acuerdo con la matriz cliente – producto
- Riesgo inherente a créditos de consumo (libre destino),
- Riesgo inherente a créditos de vivienda (Hipotecarios)
- Riesgo inherente a créditos de vehículo
- Riesgo inherente en microcréditos
- Riesgo inherente en créditos comerciales a pequeñas, medianas y grandes empresas.
Prácticas de cobranza
- Telecrobranza
- Cobranza epistolar
- Cobranza en terreno
- Cobranza en plataforma
- Cobranza judicial
- Tercerización de la cobranza
- Collector (venta de cartera)
Conceptualización general respecto de la Estrategia
- ¿Qué es la estrategia?
- Diseño de la estrategia
- Estrategias de choque
- Estrategias basadas en segmentación
- Estrategias basadas en contacto masivo
- Estrategias basadas en contacto directo
Estrategias de cobranza según la edad de la cartera y el tipo de deudor
- Estrategias de cobranza de cartera corriente
- Estrategias de cobranza de cartera con mora temprana
- Estrategias de cobranza de cartera con mora media
- Estrategias de cobranza de cartera con mora avanzada
- Estrategias de normalización
OBJETIVO
Dar pautas para que la empresa logre:
- Cerrar efectivamente las Ventas a Crédito
- Fidelizar la relación comercial con los Clientes Deudores
- Prevenir el deterioro de la Cartera
- Mantener la estabilidad de los Flujos de Caja
- Normalizar de manera permanente el comportamiento de la cartera vencida
- Formular soluciones efectivas de recaudo para clientes «difíciles»
- Mantener una Cartera Sana, Creciente, Controlada y Rentable.
CONTENIDO
Reconocimiento de las razones por las cuales la empresa no logra el recaudo de la cartera:
- El deudor
- El entorno
- La originación del crédito
- El desarrollo del negocio
- La cobranza
Las mejores prácticas en la gestión del riesgo crediticio
- El sistema de administración del riesgo crediticio (SARC)
- Políticas de gestión del riesgo crediticio
- Recursos para la gestión del riesgo
- Los procesos de gestión del riesgo crediticio
- La pérdida esperada
- La cobranza y la originación del crédito
- Provisiones y castigos
- Enfoque de control y auditoria del riesgo.
Gestión del riesgo crediticio de acuerdo con la matriz cliente – producto
- Riesgo inherente a créditos de consumo (libre destino),
- Riesgo inherente a créditos de vivienda (Hipotecarios)
- Riesgo inherente a créditos de vehículo
- Riesgo inherente en microcréditos
- Riesgo inherente en créditos comerciales a pequeñas, medianas y grandes empresas.
Prácticas de cobranza
- Telecrobranza
- Cobranza epistolar
- Cobranza en terreno
- Cobranza en plataforma
- Cobranza judicial
- Tercerización de la cobranza
- Collector (venta de cartera)
Conceptualización general respecto de la Estrategia
- ¿Qué es la estrategia?
- Diseño de la estrategia
- Estrategias de choque
- Estrategias basadas en segmentación
- Estrategias basadas en contacto masivo
- Estrategias basadas en contacto directo
Estrategias de cobranza según la edad de la cartera y el tipo de deudor
- Estrategias de cobranza de cartera corriente
- Estrategias de cobranza de cartera con mora temprana
- Estrategias de cobranza de cartera con mora media
- Estrategias de cobranza de cartera con mora avanzada
- Estrategias de normalización
CONFERENCISTA: DR. LEONARDO SUÁREZ HERNÁNDEZ
Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Javeriana. Especialista en Sistemas de Información de la Universidad de los Andes, Master en Administración y Dirección de Empresas, Máster en Project Management, Experto en temas de Administración de Riesgos y Gestión Efectiva de la Cobranza.
Durante más de 20 años ha ejercido como Directivo, Asesor o Entrenador de en temas de dirección empresarial, gestion de riesgos, finanzas y evaluación de proyectos para numerosas organizaciones de los sectores financiero, real y de servicios, entre ellas el BBVA, Banco de Bogotá, Banco Popular, Banco Agrario, Davivienda, Banco Caja social, Colpatria, Seguros Bolívar, Icetex, Icontec, Comcel-Claro, Avianca, Compañía Colombiana Automotriz, El Cerrejón, Fonade, John Restrepo y Cía, Papeles Nacionales, entre otras.
Profesor de postgrado en diversas universidades de Colombia, y conferencista frecuentemente invitado a disertar en foros y congresos sobre temas de Finanzas, Riesgos y Cobranzas.