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DESCRIPCIÓN:

Las instituciones que ofrecen financiación de sus productos o servicios se enfrentan diariamente al reto de crecer el tamaño de su cartera y volumen de clientes, pero hacerlo bajo una ruta de sano crecimiento que garantice la rentabilidad global del portafolio. Para ello se aborda la importancia y los caminos que se pueden tomar para generar buenos créditos en el origen (productos acordes con el riesgo del cliente), cobrar en forma diferenciada (gerencialmente), controlar la deserción voluntaria de clientes (especialmente si los desertores voluntarios son los clientes más rentables) y garantizar la vinculación a largo plazo de los clientes. Estos temas forman parte de la capacitación, enmarcados en las definiciones de Basilea II y III.

OBJETIVO:  Entregar herramientas y conceptos que permitan al participante identificar, administrar y mitigar el riesgo de crédito de una cartera.
 
PROGRAMA:
 

  • Visión integral del riesgo en cada etapa del ciclo del cliente: Basilea II y III.
  • Aplicación de metodologías de pronóstico, Scoring, en cada etapa del ciclo del cliente.
  • Metodología para la generación y seguimiento a modelos de Scoring.
  • El riesgo y el pronóstico en:
    -La aprobación de clientes nuevos
    - Ventas cruzadas
    - Cobranza
    - Deserción voluntaria.
  • Reportes mínimos para hacer seguimiento a las cosechas, al deterioro, al recaudo y a la evolución en general de la cartera.
  • Taller práctico sobre el diseño de estrategias para la aprobación de clientes y el seguimiento en cobranza.
  • Taller práctico sobre el diseño de estrategias para mantenimiento de clientes.
  • La rentabilidad y su lenguaje directo a los procesos de aprobación, cobranza y mantenimiento de clientes. 

Conferencista(s):


Edna Ximena Flórez Rivas :

Economista de la Universidad Nacional de Colombia y Máster en Finanzas de la Universidad Autónoma de Barcelona. Se encuentra vinculada al Grupo LiSim desde 2001, donde actualmente ocupa el cargo de Senior Partner. Anteriormente se desempeñó como Analista de Proyectos con Comisionistas de la Bolsa Nacional Agropecuaria de Colombia. Ha participado en el desarrollo de proyectos donde se involucra el desarrollo de modelos de scoring y consultoría estratégica para empresas tanto del sector financiero como del sector real, y que le han permitido conocer experiencias de diferentes segmentos de mercado en países como Colombia, México, Ecuador, Bolivia y Venezuela. Los proyectos que ha liderado involucran las diferentes etapas del ciclo del cliente: aprobación, cobranzas, renovaciones, deserción y provisión, así como scoring de buró. Algunas de las instituciones que ha apoyado en su labor de consultoría son: Bancolombia, Banco de Bogotá, Bancoomeva, Banco de Occidente, Banco Agrario de Colombia, Serfinansa, Giros y Finanzas, Empresas Públicas de Medellín, UNE telecomunicaciones, Promigas, Muebles Jamar, Carulla-Vivero, Cooperativa Financiera Jhon F. Kennedy, Cooperativa Confiar, Diners (Ecu), Palacio de Hierro (Méx), Fincomún (Méx), Banco Santander (Méx), Banco Azteca - Elektra (Méx), Infocred (Bol), Mi Banco (Ven). También ha asistido a diferentes congresos organizados por instituciones como CMS, IFC, Andesco, Asobancaria, y participado como conferencista en talleres y seminarios en las entidades que asesora así como en las dos últimas versiones del LiSim Score Conference.

Gehiner Salamanca :

Economista de la Universidad Nacional de Colombia con 14 de años de experiencia en el desarrollo de Scorecards y consultoría en riesgo de no pago, mercado, fraude y deserción en diferentes sectores y 7 años específicamente en microfinanzas. Actualmente se desempeña como Senior Partner del Grupo LiSim. Ha trabajado en LiSim en el desarrollo de más de 100 proyectos de Scoring y consultoría en riesgo en Colombia, Perú, Ecuador, Bolivia, México, Egipto, Sudáfrica, Macedonia y otros países. Para el sector financiero en carteras de consumo, hipotecario, microfinanzas y pymes. Para el sector real, especialmente telecomunicaciones y Centrales de Riesgo. Estos proyectos le permiten tener una amplia experiencia en el desarrollo de Scorecards y procesos de Aprobación, Cobranza, Mercadeo, Fraude, Deserción, Provisiones, Calificación de Cartera, CRM predictivo y Scoring de Bureau.  Dentro del listado de instituciones con las cuales ha trabajado en diferentes proyectos se encuentran: BANCAFE (Sector Financiero), EPM-Bogotá (Telecomunicaciones), Telefónica Móviles Colombia (Telefonía Móvil), EPM-Aguas (Acueducto), Telecom (Telecomunicaciones), Banco Pichincha (Ecuador), Banco Aliadas, Favidi, Banco de Occidente, Compuscan (Sudáfrica), Fincomún (México), Banco de Loja (Ecuador), Colcerámica (Colombia), Directv (Colombia), Banco Guayaquil (Ecuador), MiBanco-Perú, Bancosol en Bolivia, Banco Solidario en Ecuador, Finamérica en Colombia, ABA en Egipto, Fincomún en México, Bancolombia, Caja municipal de Huancayo, Caja municipal de Cusco y Caja municipal de Piura en Perú entre otros.



 

Lugar Fecha y Horario

Cali, club de Ejecutivos (Avenida 4N 23DN - 65 Piso 9)

Jueves, 22 de Septiembre de 2011
de 2:30 PM - 6:30 PM
Viernes, 23 de Septiembre de 2011
de 8:00 AM - 1:00 PM

Inversión

Afiliados:     $300.000 + IVA
No Afiliados: $490.000 + IVA

 

 

 

 

 

Cali, Edificio Núcleo Profesional,
Avenida 5a Norte No. 17 - 98
Oficina 701
PBX:
(572) 660 3323
(572) 666 6978
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FAX:
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